文章出自處:http://tw.biz.yahoo.com/article/tw-finance.wealth.com.tw/wealth_m20100205_100001807_5

 

6大策略 讓你賺遍全世界 633投資術基金篇》傻傻買、聰明賣、穩穩賺

文章來源:財訊雙週刊 | 發表時間:2010/02/11 | 推薦數:29 | 回應數:10

文/黃琴雅

 
 

基金一直被認為是相對穩健的投資標的,但千萬不要將其視為「懶人投資術」,因為它跟股票一樣,都需要有投資策略,才能立於不敗之地,並獲得穩定的投資報酬,也才能享受「買進全世界」、「成為大富翁」的成就感!

今年以來全世界股市並不平靜,先是中國人民銀行突然宣布調升存款準備率,又限制銀行放貸額度,壓制房市泡沫,引發亞洲股市重挫;美國總統歐巴馬提案將對銀行業限制規模與自營交易業務,導致美股重挫,歐洲股市也暴跌,加上美元走強,壓制原物料走勢,導致新興市場走弱,讓投資人陷入恐慌。

「全球股市經歷二○○九年的V型反轉後,多頭要結束了嗎?」「此時要買基金?還是要賣基金?」是投資人目前心中共同的疑慮。投信投顧公會祕書長蕭碧燕給的答案是,「保持去年的戰果,可以先落袋為安,免得白忙一場。」

不過,以過去三年來看,即使經歷○八年的金融海嘯,仍有不少海外股票型及台股基金的績效在三○%以上(採定期定額扣款方式),其中台股基金有九檔,海外基金有六檔。長期而言,定期定額一年若能有一○%,三年有三○%的報酬,相對於銀行利息算是不錯的收益,所以現在即使是處於相對高點,只要選對基金,一樣會有不錯的報酬。

加上,未來三年全球股市是多數專家眼中的多頭年,富鴻理財資深副總林成蔭觀察,二○一二年將是景氣相對巔峰的一年,美、中兩大強權都面臨領袖交接的問題,美國總統大選、中國有胡錦濤交棒,就歷史經驗看,全球應該都有美中的政治行情,加上台灣本身也有總統大選,選舉行情可期。因此,投資人可以把握未來三年的多頭行情。

為此,本刊這期特別歸納基金的六大投資策略,讓投資人未來三年有機會賺進至少三○%的報酬。

策略1:定期定額是王道

今年全球股市面臨各國央行「救市機制」要如何退場的問題,短期震盪是必然,因此低點無法預測,單筆投資的風險相對較大,想買基金的投資人最好資金分成幾等分,再定期定額投資,其中波動幅度大的市場是定期定額的首選。

策略2:單筆投資找買點

假設有十萬元的年終獎金,可以先把資金分成兩塊,八萬元當作定期定額資金,分成八次進場,其中兩萬元當作單筆投資的基金,可以在大跌時加碼,就像投資股票一樣,建議這筆單筆投資,若有獲利二○%、三○%,即可以先行出場,原本的定期定額則繼續扣款。

策略3:投資先廣再求面

蕭碧燕建議既然要買基金,最好先建立「投資全世界」的想法,這樣才不會錯過任何一個區域的漲升行情。

先分為成熟市場與新興市場兩大塊,成熟市場可以買全球型基金,主要以美國市場為主;而成長性佳的新興市場不妨細分三塊區域投資,拉丁美洲、東歐及亞洲,先以大區域投資,若有餘力再考慮投資單一國家,因為單一國家的波動相對較大;另外,台股基金也是可以考慮,而且最好全部用「定期定額」投資。

策略4:高收益債比公債優

曾經操盤債券基金多年的獵豹財務長郭恭克表示,一○年以後,各國升息壓力大,一旦升息,會使得全球公債市場下跌,以公債為主的全球債券基金會受到影響,應該避開。相反的,升息代表景氣回升,企業獲利成長,違約率會下降,對以公司債為主的高收益債相對利多,但買高收益債風險如同股票基金,不得不慎。

策略5:新興市場持續夯

蕭碧燕、林成蔭、郭恭克與基金達人朱岳中等專家都異口同聲的表示,新興市場依舊是基金中的首選。林成蔭用年輕人來比喻新興市場,即使跌倒,也會很快爬起來,不像歐美日等成熟市場,像是老年人,需要比較長的時間復原。

策略6:適度停利不停損

買基金是為了賺錢,所以既然用基金布局全世界,總要有回收的時候,要懂得停利,蕭碧燕傳授她的投資法則,基金獲利達二○%、三○%一定停利,定期定額的部位還是繼續扣款,「這樣才有賺錢的喜悅」,特別是波動劇烈的新興市場基金,若不停利,常常會做白工,甚至從賺抱到賠。

不過,若在下跌市場中,定期定額不須作停損,才能以同樣的資金買到較多的單位數,以期在回升後,有較好的獲利,發揮定期定額的真義。

「一○年是個關鍵年,投資基金不再像○九年『隨便買、不要賣、一定賺』」,所以林成蔭建議投資人,今年要更加地膽大心細,找出基期低的基金投資,買基金才可以「傻傻的買、聰明的賣、穩穩的賺」。

meiyi88 發表在 痞客邦 PIXNET 留言(0) 人氣()